美國最大在線券商：嘉信理財Charles Schwab Corporation(SCHW)

嘉信理財集團Charles Schwab Corporation(SCHW)美股百科：

嘉信理財集團（Charles Schwab Corporation）是一家經營證券經紀業務與銀行業務的理財公司，由查爾斯·舒瓦伯（Charles R. “Chuck” Schwab）於1971年創辦，當時僅為在地經紀商與投資通訊出版商。1973年，公司以創版者查爾斯·舒瓦伯姓名改為現行名稱（嘉信為該公司正式中文名），公司於1975年5月1日開展折扣經紀商業務，後來成為世界上大型規糢折扣經紀商之一。

2019年10月1日，嘉信證券（Charles Schwab）宣布免傭，成為美股本土繼羅賓俠和第一證券之後的又一家免傭券商 ，也是美國第一家上市免傭券商，相信將迎來行業巨變。僅在宣布當天，主要競爭對手TD Ameritrade就暴跌20%。

嘉信理財集團分為2個部門來運作：Investor Services（投資者服務） 和 Advisor Services（顧問服務）。

1. Investor Services——提供零售經紀和銀行服務，退休計劃服務和其他公司經紀服務; 股權獎勵計劃為股票計劃，股票期權，限制性股票，業績份額和股票增值權提供全面服務記錄; 和零售投資者，退休計劃和共同基金清算服務。
2. Advisor Services——提供保管，交易和支持服務; 和退休業務和企業經紀退休服務。該部門還為經紀賬戶提供現金管理功能; 第三方共同基金，以及專有共同基金，加上共同基金交易，以及向經紀自營商提供清算服務; 和交易所交易基金（ETF），包括專有和第三方ETF；該部門還提供建議解決方案，例如專有和第三方共同基金和ETF的托管組合，單獨管理的賬戶，針對定制投資組合的定制個人建議，以及專業規劃和投資組合管理；此外，該部門提供銀行產品和服務，包括支票和儲蓄賬戶，存款證，第一留置權住宅房地產抵押貸款，房屋淨值貸款和信貸額度以及質押資產; 信托服務包括信托托管服務，個人信托報告服務和行政受托人服務。

嘉信理財集團公司為美國，波多黎各自由聯邦，英國，香港，新加坡和澳大利亞的個人和機構客戶提供服務。

截至2017年12月31日，嘉信理財集團公司擁有1,075.5萬活躍客戶經紀賬戶，資產為3.362萬億美元，公司在美國46個州經營345家分行，並在波多黎各和倫敦各設有1家分行。

截止目前，嘉信理財是美國最大的在線券商，管理資產達3.72萬億美元，擁有大約1200萬個活躍經紀賬戶。

嘉信理財競爭對手包括盈透證券、TD Ameritrade等。

嘉信理財Charles Schwab(SCHW)旗下機構包括：

• 嘉信理財公司(Charles Schwab & Co., Inc.)
• 嘉信銀行(Schwab Bank)
• CyberTrader公司(CyberTrader, Inc.)
• 嘉信理財香港有限公司(Charles Schwab, Hong Kong, Ltd .)

嘉信理財Charles Schwab(SCHW)財務狀況：

單位：百萬美元；股價單位：美元

嘉信理財Charles Schwab(SCHW)历史百科：

• 1963年，Charles R. Schwab和另外兩個合夥人創立投資通訊（Investment Indicator）。最高的時候，該通訊有3,000名訂閱者，每人每年支付84美元訂閱。
• 1971年4月，該公司在加利福尼亞州以First Commander Corporation之名註冊成立，是Commander Industries, Inc.的全資子公司，負責傳統經紀服務並出版Schwab投資通訊。
• 1971年11月，Schwab和其他四人從Commander Industries, Inc.購買了所有First Commander Corporation股票，並且在1972年，收購了Commander Industries。
• 1973年，公司名稱改為Charles Schwab & Co., Inc.。
• 1975年，美國證券交易委員會允許協商傭金率，Schwab設立折扣券商。同年9月，Schwab在加利福尼亞州薩克拉門托開設了第一家分店，並開始提供折扣經紀服務。
• 1977年，嘉信理財開始為客戶提供研討會，到1978年，嘉信理財共有45,000個客戶賬戶，1979年翻了一番，達到84,000個。
• 1980年，嘉信理財建立了業界首個24小時報價服務，客戶賬戶總數增加到147,000。
• 1981年，嘉信理財IPO登錄紐交所，客戶賬戶總數增加到222,000。
• 1982年，Schwab成為第一家提供24/7訂單報價和報價服務的公司，其首個國際辦事處在香港開業，客戶賬戶總數達374,000。
• 1983年，斯蒂芬麥克林（Stephen McLin）代表Bank of America以5500萬美元的價格收購了嘉信理財集團。
• 1984年，Schwab公司推出了140個免費共同基金。
• 1987年，包括Charles R. Schwab在內的管理層以2.8億美元從美國銀行手中回購了公司。
• 1991年，公司收購了市場營銷公司Mayer ＆ Scweitzer，使Schwab執行客戶訂單而不將其發送給交易所。1997年，由於未能為客戶安排最佳交易，因此被罰款20萬美元。該部門也於2000年更名為Schwab Capital Markets。
• 1993年，嘉信理財公司在倫敦開設了辦事處。
• 1995年，嘉信理財公司收購了由Walter W. Bettinger創立的The Hampton Company，Bettinger於2008年成為Schwab的首席執行官。
• 2000年，嘉信理財以27.3億美元收購了美國信托基金（U.S. Trust）。
• 2001年，在收購美國信托公司不到一年後，美國信托子公司在銀行保密法案中被罰款1000萬美元。它被命令向紐約州銀行部支付500萬美元，向聯邦儲備委員會支付500萬美元。2006年11月20日，嘉信理財宣布達成協議，以33億美元現金向美國銀行出售美國信托（U.S. Trust）。交易於2007年第二季度完成。
• 2003年5月，施瓦布先生辭職，Pottruck成為首席執行官。大衞·波特魯克（David S. Pottruck）作為查爾斯·施瓦布（Charles R. Schwab）的得力助手，曾在該經紀公司度過了20年時間，並在1998年至2003年期間與公司創始人共同擔任CEO。2004年7月24日，公司董事會解僱了Pottruck，因為該年第二季度整體利潤下降10％至1.13億美元，主要是由於客戶股票交易收入下降26％
• 2003年11月，嘉信理財宣布以3.45億美元收購SoundView Technology Group，以增加股權研究能力。
• 2004年，在解僱了Pottruck之後，Charles Schwab先生重回公司，並迅速重新調整業務，為個人投資者提供財務建議，他還推翻了Pottruck的加息計劃，公司股價反彈，2005年盈利開始轉變，股票也開始出現轉機，公司的淨轉移資產或來自其他公司的資產從2004年到2008年翻了兩番。
• 2007年，嘉信理財收購The 401(k) Company。
• 2008年7月22日，前任首席運營官Walter W. Bettinger被任命為首席執行官，繼承了公司的同名名字。 查爾斯·施瓦布（Charles R. Schwab）仍然是該公司的執行董事長，並在一份聲明中表示，他將「繼續擔任非常活躍的董事長」。
• 2011年，Charles Schwab公司收購了OptionsXpress。該公司還收購了法規遵從軟體提供商Compliance11, Inc.。
• 2012年，Charles Schwab通過收購資產管理公司ThomasPartners再次擴張。
• 2019年10月7日開始，嘉信理財將取消美國和加拿大上市股票、ETF和期權的交易傭金。
• 2019年11月25日，Charles Schwab宣布以260億美金收購同行競爭對手德美利證券，交易於2020年10月6日完成，德美利證券成為嘉信理財子公司，股票退市。

嘉信理財Charles Schwab(SCHW)美國投資：

• 參考資料：