美國國際集團:American International Group(AIG)

美國國際集團American International Group, Inc.(NYSE:AIG)創立於1919年,總部位於美國紐約,全職僱員56,400人(2017),是一家以美國為基地的國際性跨國保險及金融服務機構集團。

美國國際集團American International Group(AIG)美股百科:

American International Group, Inc.(美國國際集團)在美國、亞太地區以及世界各地提供保險產品和服務給企業、機構和個別消費者。

AIG在全球各地的退休金管理服務、金融服務及資產管理業務也位居世界前列,其金融服務業務包括飛機租賃、金融產品及促進其市場交易。AIG不斷發展的全球消費者信貸(信用卡)業務主要由美國的American General Finance管理。

同時,通過旗下的AIG SunAmerica及AIG VALIC,集團現已成為全美首屈一指的退休金管理服務機構之一。AIG亦是個人和大型企業投資管理市場中的翹楚,為客戶提供專業的股票、定息證券、地產及其他投資管理服務。

AIG的股票在紐約證券交易所、美國ArcaEx電子證券交易市場、倫敦、巴黎、瑞士及東京的股票市場均有上市。在香港,美國友邦保險(AIA)與美亞保險是AIG的附屬公司。

  1. AIG集團公司的商業保險業務:提供一般責任事故、商用汽車責任事故、員工補償、超額意外險、危機管理意外險;商業、工業、能源相關財產保險;航空、環境、政治風險、貿易信用、擔保品、海運保險產品;還有各種提供給中小型企業的保險產品;為一系列企業和風險而提供的專門職業事故責任險;公司也提供擔保品保證險,穩定收益包裹產品、分期清算、定期基金年金、企業和銀行持有之壽險和保障投資合約。
  2. AIG集團公司的消費保險業務:提供退休產品像定期年金、即期和延後收入年金、變額和定期指數年金、投資為主變額年金、團體退休產品、零售業共同基金和咨詢服務;該業務的產品也保括定期和終生壽險、附加健康險、防癌險、重大疾病和個人意外險、旅游險產品和服務、汽車和房屋所有人、延伸保固險、身份盜用、信用卡保護險等產品。

美國國際集團American International Group(AIG)历史百科:

  • 美國國際集團的历史可以追溯至1919年,當時集團創辦人施德(Cornelius Vander Starr)以300日圓於中國上海成立一家保險代理公司美亞保險(American International Underwriters, Ltd.),提供火險及水險保障。
  • 1921年,施德成立友邦人壽,並在短短十年內把事業擴展至全中國及東南亞。
  • 1926年,AIG在美國的紐約開設分公司。
  • 1931年,AIG在香港成立四海保險公司
  • 中華人民共和國成立後,AIG撤出在中國的保險業務,1960年,AIG遷冊至當時的避稅天堂百慕大。
  • 1969年,AIG重新回到美國上市。AIG成員公司是美國最大的工商保險機構,旗下的AIG American General更是全美最頂尖人壽保險機構之一。
  • 2008年9月16日AIG的股價由52周高位$70.13,跌至$1.25,跌幅達95%。上半年錄得超過132億美元的虧損
  • 2008年9月14日,AIG宣布考慮出售飛機租借行業國際租賃金融公司,試圖增加公司資本。美國聯邦儲備委員會聘請摩根士丹利確定是否存在系統性風險,以一個失敗的美國國際集團,並要求私人實體提供短期貸款,以彌補該公司。與此同時,紐約監管機構已經批準美國國際集團的200億美元的借款及其附屬公司。9月16日股票主場開市後,AIG股價急跌六成。聯邦儲備局繼續與華爾街主要投資公司見面透過中間人給予750億美元借貸。評級機構穆迪和標準普爾下調AIG信用評級對AIG的信貸損失的擔憂繼續針對房抵押貸款證券,迫使該公司提供擔保的超過100億美元的某些債權人。
  • 2008年10月20日,AIG出售了在倫敦城市機場50%股權給美國康涅狄格州的投資基金Global Infrastructure Partners。
  • 2008年12月1日,美國國際集團將旗下的財富管理業務——AIG私人銀行(AIG Private Bank Ltd.)出售給在阿布紮比上市的投資公司阿爾巴石油投資公司(Aabar Investments PJSC,以下簡稱Aabar)作價2.79億美元。
  • 2008年12月22日,美國國際集團將從事機械相關保險業務的Hartford Steam Boiler(HSB)以7.42億美元(5.31億歐元)的現金出售給全球最大再保業者慕尼黑再保公司(Munich Re)。
  • 2009年1月13日,美國國際集團以3.08億美元,出售旗下加拿大人壽保險業務給蒙特利爾銀行的母公司BMO Financial Group。
  • 2009年5月11日,AIG以12億美元現金,出售位於東京都千代田丸之內的總部大樓給日本生命保險,大樓高15層,有35年历史,占地面積約0.4公頃。
  • 2008年6月11日,AIG以1.4億美元現金,出售位於紐約曼哈頓的總部大樓給韓裔開發商Youngwoo & Associates和南韓錦湖綜合金融公司。
  • 2009年04月17日,蘇黎世金融服務集團全資擁有的The Farmers Insurance Group of Companies (R)(以下簡稱Farmers)以19億美元,收購(AIG)旗下包括21st Century Insurance Co在內的個人汽車保險業務。
  • 2009年04月22日,美國國際集團將旗下美亞控股註入一家特定目的機構(SPV),從而加速其成為獨立運作實體的進程。美亞控股將成為擁有包括商業保險業務部門、美國以外非壽險部門和私人客戶集團的控股公司AIG還有意購買美亞控股在國際租賃金融公司、聯合擔保公司以及大西洋保險公司中的權益。
  • 2009年6月25日,美國國際集團將旗下的墨西哥消費者金融子公司出售給Desarrollo de Negocios Integrados SA和Inversiones DNI SA。被出售的子公司包括AIG Universal SA和Markcenter Services;獲得紐約聯邦準備銀行批準,將推動旗下兩家國際部門的首次公開發行(IPO)計劃,由此募得資金可減少政府金援基金250億美元,該公 司指出兩家預備進行IPO的子公司美國友邦保險以及美國人壽的股權將先轉至特殊目的機構,而紐約聯邦準備銀行將可獲得160億美元的友邦保險優先股和90 億美元的美國人壽優先股。
  • 2009年6月29日,美國國際集團將旗下的俄羅斯消費金融業務子公司98%的股權,出售予法國標致雪鐵龍的子公司的Banque PSA Finance SA。
  • 2009年7月1日,出售旗下的臺灣友邦國際信用卡公司﹝AIG Credit Card Co (Taiwan) Limited﹞予遠東國際商業銀行。
  • 2009年09月04日,AIG旗下菲律賓美國保險公司將出售本地醫療保險和養老金業務予菲律賓企業。Philamlife將以2,766萬美元收購菲律賓第七大保險商Ayala Life公司51%股份,PhilamCare Healthy Systems Inc.和Philam Plans Inc.將被出售給菲律賓公司。
  • 2009年9月6日,AIG將旗下的投資咨詢和資產管理的部分業務,以5億美元售予盈科拓展集團(Pacific Century Group)的子公司寶橋融資有限公司(Bridge Partners LP)。出售給寶橋融資的單位,業務遍及32國,管理約887億美元的機構和零售業客戶投資。AIG將收到3億美元現金。
  • 2009年8月,中國建設銀行 (亞洲)以總代價48.6億向美國國際集團全面收購旗下的美國國際信貸香港(AIG Finance (Hong Kong))。
  • 2010年3月5日,AIG出售再保險部門Transatlantic大西洋保險剩餘股權。目前,美國國際集團持有大約920萬股的 Transatlantic股份,約占後者普通股總量的14%。2009年6月份,美國國際集團以每股38美元左右的價格出售了大約3000萬股的 Transatlantic股票,籌集了11億美元的資金。
  • 2010年03月8日,大都會人壽保險以155億美元(億港元)收購美國國際集團(AIG)旗下第二大海外壽險子公司美國人壽保險公司(American Life Insurance Co.,簡稱Alico)收購代價分兩部分:68億美元以現金支付,87億美元以公司普通股和可轉換優先證券支付。交易完成後,美國國際集團將持有大都會人壽20%的股份。美國人壽是人壽保險的全球領導者,業務範圍包括五十四個國家的一千九百萬名客戶。
  • 2010年8月12日,AIG將旗下消費者貸款公司American General Finance Inc (AGF)80%股份出售給Fortress Investment Group LLC (FIG)。AIG將保留AGF剩餘的20%股份。
  • 2010年9月30日,AIG將旗下兩家日本人壽公司AIG Star和AIG Edison以48億美元出售給保德信金融集團(Prudential Financial)。
  • 2010年10月29日,友邦保險成功在香港上市,發行80.8億股,集資1590億港元。而友邦控股公司AIA Aurora(AIG控制)的股權攤薄至32.9%。
  • 2011年1月11日,潤成投資與美國國際集團(AIG)簽約以21.6億美元收購南山人壽97.57%股權
  • 2011年1月14日,美國國際集團向紐約聯邦儲備銀行如數償還了約210億美元救助貸款,並已將美國財政部持有的優先股轉換為普通股,從而使政府持有的普通股份額增至92.1%。
  • 2011年02月11日,AIG屬下財產事故保險業務部門Chartis Inc斥資470億日元470億日元(合約5.71億美元),收購日本富士火災海上保險公司(Fuji Fire and Marine Insurance)剩餘股權。目前Chartis對日本富士火災海上保險公司的持股比例為54.7%。
  • 2011年3月3日,AIG出售1.47億萬股大都會人壽普通股,每股售價43.25美元,套現63.5億美元。此外,AIG還通過出售所持的大都會人壽優先股,套現33億美元。合共套現96億美元。所得的96億美元收益中,63億美元將立即用於償還AIG的債務,另外33億美元將進入一個托管賬戶。
  • 2011年4月19日,AIG出售旗下軌道車租賃部門美國投資銀行佩雷拉溫伯格合夥公司(perella weinberg partners lp),這項交易對美國國際集團軌道車部門的估值大約為6億美元。
  • 2011年5月24日,美國財政部及美國國際集團聯合公布,通過配售股份籌87億美元(約678億港元)。財政部及AIG本身合共在市場發售3億股, 每股作價為29美元。其中財政部出售2億股,而AIG則出售1億股,令到公司本身可集資29億美元。財政部持股比例從92%下降到77%。
  • 2012年1月14日,高盛集團以35億美元的價格收購了AIG Maiden Lane II資產組合中價值62億美元的住房貸款債券。
  • 2012年03月02日,AIG以5億美元出售所持黑石集團全部股份。這部分股份占黑石集團總股份的11.7%。1998年7月以1.5億美元,取得當年尚未募股籌資的黑石集團7%股權,2010年AIG將其持有3,570萬股黑石轉換成普通股,並出售其中1,000萬股,套現1.34億美元。
  • 2012年03月05日,AIG以每股 27.15元,向機構投資者配售AIA 17.2億股,套現最多466.98億元(60億美元),主要向美國財政部還債。減持後將持有22.61億股或18.78%股權。
  • 2012年03月05日,瑞士信貸集團向美國紐約聯儲支付68億美元,收購了價值130億美元的美國國際集團(AIG)Maiden Lane II資產組合中的住房貸款債券,這筆債券是美國政府援助AIG時交由紐約聯儲托管。
  • 2012年08月08日,美國財政部已經公開發售總值45億美元的美國國際集團(AIG)普通股。持股比例將由61%下降至55%。
  • 2012年09月6日,AIG以每股$26.5元,向機構投資者配售5.919億股美國友邦保險,套現最多156億(20億美元),主要向美國財政部還債。減持後將持有16.4億股或13.69%股權。
  • 2012年12月11日,美國財政部公布,悉售其持有之美國國際集團(AIG)餘下股票,此為政府於2008年金融海嘯期間,對華爾街作出之拯救行動 畫上句號。獲利達227億美元(1759億港元)將以每股32.50美元作價,出售AIG的2.342億股股份,套現金額76.12億美元。
  • 2012年12月19日,AIG以每股$30.3元,向機構投資者悉售持有美國友邦保險餘下股票16.4億股,或13.69%,套現499.6億元(64.5億美元),主要向美國財政部還債。
  • 2013年12月15日,美國國際集團(AIG)就出售飛機租賃業務ILFC予以荷蘭為基地的AerCap達成協議,總代價約54億美元,包括30億美元現金及9,756萬股對方新發行股份。
  • 2016年1月25日,美國國際集團計劃向公眾出售其抵押貸款保險業務的部分股票,同時保留多數股權,AIG的抵押貸款保險業務可能被估值35億美元或以上。

美國國際集團American International Group(AIG)旗下資產:

  • American General Finance 20%
  • 美國國內產物保險經紀集團(Domestic Brokerage Group, DBG)
  • 聯合保證公司(United Guaranty Corporation)
  • AIG個人金融部門(AIG Private Client Group)
    • AIG消費金融公司(AIG Consumer Finance Group, Inc.)
  • AIG全球投資集團
  • SunAmerica Financial Group
  • AIG VALIC100%
  • 國際租賃財務公司100%
  • Chartis, Inc財產和意外傷害險100%

2009年7月29日AIU獨立更名Chartis

  • 富士火災海上保險100%
  • 中國財險9.2%(31.92%H股)
  • AIGLincoln
  • AIG Direct
  • AIG Bank
  • 美國國際集團聯合保險亞洲(AIG UG)

英國

AIG在英國有三個主要公司,分別是AIG UK、AIG Life及AIG Direct.目前有3,000受僱員工以及是曼聯贊助商。AIG持有英國公司Ocean Finance為家庭提供借貸、按揭及再抵押服務。

飛機租賃

AIG Tower in Hong Kong

AIG擁有國際租賃金融公司(ILFC),是世界上最大規糢的飛機出租公司,擁有超過100架空中客車A319至空中客車A380型飛機。2008年6月30日資產最少有550億美元。估計資產比同類對手多50億至140億。

AIG是倫敦城市機場擁有者之一,當中包括通用電器及瑞信。2006年以7億5000萬英磅收購。

物業

AIG/Lincoln在1997年成立,是AIG Global Real Estate Investment Corporation戰略夥伴,他是AIG及以達拉斯根據的林肯地產公司。現時擁有超過220萬平方米物業,分布在波蘭、匈牙利、羅馬尼亞、捷克、德國、意大利、西班牙、瑞士、奧地利及俄羅斯。

電信

2007年8月AIG投資(AIG資本公司成員)收購比利時電訊公司90%股權。當時公司估值為17億歐元。

港口

2007年3月16日AIG Investments由迪拜環球港務手上完成收購P&O100%擁有權。

滑雪場

AIG擁有Stowe Mountain Resort。由公司創辦人C.V. Starr時代已經擁有,1946投資一家滑雪場。這是AIG獨資生意。2005年開始進行3億美元的10年擴建計劃。

美國國際集團American International Group(AIG)美股投資:

  • 參考資料:
行情=直達行情=財報=公司財報=
百科=美股百科=機構=十大股東=
官網=公司官網=分析=更多資訊=

評級記錄:

2015-6-16Deutsche Bank降級從:買入到:持有
2015-6-2Piper Jaffray初評 –到:超配