金融科技公司(區塊鏈概念):LongFin Corp(LFIN)

LongFin Corp.(NASDAQ:LFIN)於2017年2月1日在美國特拉華州成立,總部位於美國紐約州紐約市,全職僱員18人,是一家全球性的金融科技公司,由人工智能(AI)和機器學習提供支持。LongFin Corp於2017年6月19日收購位於新加坡的提供貿易融資解決方案的LongFin Tradex Pte. Ltd,並於2017年12月13日IPO登陸納斯達克,2天後的12月15日,收購區塊鏈授權的全球小額貸款解決方案提供商,進入區塊鏈領域,12月18日,股價暴漲超過470%。

LongFin Corp(LFIN)美股百科:

LongFin Corp.通過其全資子公司Stampede Tradex Pte. Ltd.為進出口商和中小企業提供外匯和金融解決方案,目前,Longfin已在倫敦,新加坡,迪拜,紐約,邁阿密和印度開展業務。

LongFin主要為中小企業、銀行提供結構性大宗商品貿易融資的解決方案;另外,還利用自有的人工智能和機器學習技術開發研究了電子做市商平臺,為交易所、券商、銀行提供相應的解決方案。

LongFin業務分為:

  1. 區塊鏈:一家提供區塊鏈解決方案的供應商,以Ziddu幣(Ziddu Coin)的形式提供小額信貸貸款抵押倉單。Ziddu Coin是一個智能合約,能夠使中小企業、加工商、制造商、進口商和出口商在各大洲使用加密貨幣。Ziddu.com是一個「區塊鏈驅動的全球小額貸款解決方案提供商」,僅用於加密貨幣的交易。
  2. 結構性大宗商品貿易融資:是指將貿易流程作為整個融資對象,通過搭配這些融資方式,使企業在承擔適度風險的基礎上獲得減少自身資金占壓、全程的貿易融資服務,是對商品融資和貿易融資兩個概念有選擇性的綜合。LongFin的具體操作方式是以第三方平臺的形式撮合進出口商,通過買賣價差獲利。LongFin向進口商開具180-365天的遠期信用證,確保進口商到期可以獲利,同時LongFin與出口商進行面對面的交易,節省不必要的開支,進出口雙方的價差即為LongFin的套利空間。
  3. 替代性風險轉移融資:針對一些低信用國家的進口商,LongFin會與保險公司聯繫為其提供綜合保險,並增加其信用等級,然後對其進行融資貸款,將風險合理的分散給保險公司。LongFin提供不超過270天的短期貸款。
  4. 利差交易:LongFin將可用資金投資到新興市場收益較高的貨幣中,賺取高額利潤;同時針對波動性大的大宗商品提供無本金交割遠期外匯交易服務。

LongFin投資亮點:

  1. 獨有的電子做市商平臺:LongFin的電子做市商採用人工智能等技術研發而成,能夠提供超低延遲、且執行能力更強的交易命令,平臺每秒可以完成超過2500單交易,並且延遲低於3-4毫秒。該平臺可直接對接至交易所和銀行,安全度非常高,且易於擴大規糢,麥肯錫曾將其評為12個同類型平臺中的第二名。LongFin計劃將平臺對接至全球70家外匯交易所和至少300家銀行機構。
  2. 數萬億的貿易融資市場:全球貿易市場在不斷的擴張,造成了貿易流量與融資機制之間的缺口越來越大。根據國際清算銀行數據顯示,2014年全球貿易融資需求高達6.5-8萬億美元,2015年全球貿易融資共有1.6萬億美元的缺口是金融機構無法彌補上的,其中6900億美元來自亞洲,2000億美元來自非洲。這樣巨大的需求為LongFin等非銀行融資機構提供了廣闊的市場。
  3. 非銀行流動性供應商的迅速發展:自金融危機以後,基於科技的非銀行流動性供應商發展迅速,尤其是在外匯市場。2015年,外匯市場上的非銀行流動性供應商占有率約為20%,比2014年增長了16%,而這一數字在明年將達到30-35%。外匯市場的巨大交易量也為此機構提供了良好的發展空間,每日外匯交易額高達5萬億美金。同時,近些年來,貿易往來中零散的交易客戶越來越少,而像LongFin一樣的多商家交易平臺(MDP)數量則越來越多。自2008年至今,MDP增長了32%,而以零散方式的交易下降了50%。

值得註意的是,此次LFIN公司採用的是目前美國最新的融資IPO方式:RegA+

RegA+IPO對於市場還是非常新穎的融資方式。

美國證券交易委員會(SEC)在2015年通過新修改的RegA+條例,旨在給更多的中小企業和初創公司創造更好、更易於操作、且更有效的融資渠道以及融資方式。對許多正面臨融資困難的中小企業和初創公司來說,這是一個很值得嘗試的融資方式。到底甚麼是Reg A+呢?Reg A+條例是如何幫助中小企業進行更有效融資的?

美國Reg A+這項便於中小企業上市融資的條例,在短時間內有效地幫助不少中小企業解決了融資的困難。同時,一個流動性高、成交活躍、交易系統便捷、機制成熟的證券交易市場,能夠幫助企業在上市之後實現股價的穩定、公司市值的合理,從而進一步降低公司的融資成本。

美國龍門資本董事總經理朱麗潔表示:Reg A+是2012年JOBS法案的一個條例,在2015年正式實行。該條例的內容是,允許中小企業通過這個條例,在一年時間內,向大眾投資者募集最多5000萬美元資金。Reg A+允許公司使用股權眾籌來提供和出售它們的證券,而不必向SEC註冊證券(只需要提交一份通知,這比註冊聲明簡單得多)。同時,申請Reg A+的公司需要是在美國或加拿大註冊的公司。

  • 第一,藍天法的優先管轄權,成功免除了來自州政府藍天法的審查,使得融資進程得以加快;
  • 第二,「試水」 流程的新設定,承銷商和企業被允許和所有投資者一起對潛在的投資機會進行試水,這會節省融資人的巨大成本;
  • 第三,發行規糢,與傳統IPO相比,資訊披露的整體要求將會降低很多;
  • 第四,財報制度修改,大多公司將可執行簡化的資訊披露制度,由一年四次改為一年兩次;
  • 第五,轉售發行,企業可以選擇尋求交易已發行的股份以作為公開上市發行或者作為IPO股份的一部分。

此五項修改加快了融資所需要的時間以及降低了融資過程的成本,也側面反映出美國的監管層也鼓勵中小企業通過Reg A+的方式進行融資。

在金融市場裡如何融資、找誰融資、去哪融資,一直都是全球各地的企業家在壯大自己事業時不得不面對的幾個問題。想要做大做強自己的事業,但是又沒有達到首次公開募股(IPO)的基本要求,那麼LFIN公司的新型融資IPO方式為企業提供一個新的渠道。

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LongFin Corp(LFIN)美股投資:

LongFin Corp.(NASDAQ:LFIN)於2017年12月13日IPO登陸納斯達克,發行1,000萬A級普通股,此次IPO定價區間為每股5美元,擬融資金額為5,000萬美元,股票代碼:LFIN。

  • 參考資料:
行情=點擊直達行情=財報=財報日及評級=
百科==美股百科==機構==前10大股東==
官網==公司官網==分析==財報及其他==

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